Perdita impermanente, il killer silenzioso di Crypto, minaccia i principi fondamentali della DeFi: Bancor
Zugo, Svizzera, 22 novembre 2021, Uno dei creatori originali di DeFi mira a risolvere uno dei problemi più urgenti del settore.
Quando Bancor ha lanciato il primo pool di liquidità DeFi nel 2017, i fondatori del progetto hanno visto un tragico difetto nella loro invenzione: quando un token aumenta di prezzo, gli investitori sono inclini a perdere denaro, velocemente. Il problema, noto come "perdita impermanente", costa agli utenti miliardi di guadagni in criptovalute ogni anno. Oggi sono interessati più di 20 miliardi di dollari in pool di liquidità.
Bancor ha rilasciato una soluzione alla fine del 2020 che protegge completamente gli utenti da perdite temporanee assicurandosi contro il rischio a livello di protocollo. Ora, un anno dopo e con oltre $ 200 milioni guadagnati dai depositanti Bancor negli ultimi 10 mesi, il progetto si sta preparando per il rilascio della sua terza versione del protocollo. Come il suo predecessore, Bancor V3 proteggerà completamente gli utenti da un rischio che minaccia di minare i principi fondamentali della DeFi.
La perdita permanente (IL) è il rischio che i fornitori di liquidità si assumono in cambio delle commissioni che guadagnano nei pool di liquidità. Se IL supera le commissioni guadagnate da un utente quando si ritira, significa che l'utente ha subito ritorni negativi rispetto al semplice possesso dei propri token al di fuori del pool.
"A causa della natura complessa della perdita temporanea, solo una piccola manciata degli utenti più attivi e sofisticati è in grado di proteggersi in modo affidabile dal rischio e ridurre al minimo il suo impatto sui guadagni DeFi", ha affermato Nate Hindman, Head of Growth di Bancor.
"Se lo staking in pool di liquidità è redditizio solo per gli utenti più avanzati, è probabile che la liquidità si concentri nelle mani di molti meno attori, riducendo la resistenza della DeFi alla censura e alla manipolazione", ha affermato Hindman.
Un recente studio sulla perdita temporanea condotto dalla società di consulenza crittografica Topaze Blue ha rilevato che circa il 50% degli utenti che puntano i propri token in Uniswap V3 sta subendo rendimenti negativi. In alcuni pool, la percentuale di utenti che hanno perso più da IL di quanto guadagnato in commissioni di negoziazione è stata del 70-75%.
La perdita temporanea è conosciuta come un killer silenzioso nel settore, poiché è difficile per gli utenti notarla. Il valore delle partecipazioni di un utente in un pool di liquidità può aumentare se i token compositi aumentano di prezzo, creando l'illusione di profitti. Tuttavia, rispetto al semplice acquisto e alla detenzione delle risorse in gioco negli importi conferiti, l'utente potrebbe comunque incorrere in perdite.
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Per fare più luce sulla questione, Bancor e il fornitore di analisi DeFi APY Vision hanno recentemente collaborato per lanciare il.wtf. Il sito consente agli utenti di inserire l'indirizzo del proprio portafoglio Ethereum e vedere quanto IL cumulativo hanno sofferto nella loro vita e quali pool li hanno bruciati di più. Gli utenti che condividono il loro IL su Twitter con l'hashtag #BancorBailouts si qualificano per ricevere $ 1000 in rilievo. Uno recente inviare ha rivelato una perdita di $ 400.585 dalla fornitura di liquidità a 27 pool.
La spinta per esporre gli utenti ai pericoli di perdite temporanee e al rischio che rappresenta per i mercati di liquidità decentralizzati arriva mentre Bancor si prepara a rilasciare il suo prossimo V3. I contributori principali sveleranno le caratteristiche chiave in un live streaming di YouTube della community il 29 novembre alle 20:30 EST.
"Bancor V3 è progettato per rendere la finanza decentralizzata il più semplice e sicura possibile per gli utenti di tutti i giorni", ha affermato Hindman. “L'anima della DeFi è in gioco. Dobbiamo impedire che la DeFi diventi un parco giochi per ricchi e connessi per estrarre valore dai protocolli e scaricare su tutti gli altri – e questo inizia con la correzione dei pool di liquidità”.
Informazioni sul protocollo Bancor
Bancor è l'unico prodotto di staking decentralizzato che ti consente di guadagnare denaro con l'esposizione di un singolo token e una protezione completa da perdite temporanee. Bancor genera milioni di commissioni al mese per gli utenti che depositano i propri token nel protocollo, offrendo fino al 40% di APR su token come ETH, WBTC, LINK, USDT, MATIC e altro. Bancor è di proprietà della sua comunità come organizzazione autonoma decentralizzata (il BancorDAO).
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